开放式基金的价格基础是基金单位资产净值，即基金资产净值除以基金单位数，而基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债和按照法律、法规、规章的有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值，基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。

封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场（一般是交易所）转让、买卖的基金。

      开放式基金是发行总额不固定、基金规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家证券监管部门规定的营业场所申购和赎回的基金。

      相对封闭式基金，开放式基金有以下优势：

      1）透明度高。开放式基金在每个开放日都会披露基金单位资产净值，目前开放日即交易所的交易日，而封闭式基金每周才公布一次净值，所以开放式基金比封闭式基金更能让投资者及时了解基金运作的情况。

      2）流动性好。投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险，另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。

      3）更好的客户服务。投资开放式基金后您可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。

股票代表对上市公司股份的所有权，持有股票是为了分享上市公司经营利润，或者希望从股票市价上涨中获利。上市公司经营业绩往往有许多不确定性，所以股票价格容易波动，投资风险较大，需要花费许多时间和精力去跟踪研究。

而基金是由专业团队（来自基金管理公司）以科学的方法分析宏观经济形势，对股票或债券进行深入研究、组合投资，力求在控制风险前提下获得较好收益的一种投资工具。

若您时间和精力有限，又想分享资本市场的收益，我们建议您购买基金，享受专业化理财。

公募基金是面向社会公众公开发售的基金，募集对象不固定，投资金额要求低，适宜中小投资者参与，必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管； 而私募基金只能采取非公开方式，是面向特定投资者募集发售的基金，投资金额要求高，投资资格和投资人数受限制，投资风险较高。 

 基金单位净值，就是交易日每天收市以后，基金总资产减去负债后，除以当天的基金总份额，即得出当天的单位净值。

累计净值是该基金自发行成立以来的净值，累计份额净值=基金单位净值+基金成立后累计分红。

基金单位净值很重要，是日常交易的价格，正常情况下，申购和赎回均依据单位净值计算。而累计净值体现了基金从成立以来所取得的累计收益，更多时候是充当“业绩参考值”。

温馨提示：基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性是判断投资价值的关键。 

新发行基金，募集期内进行认购的，即按照合同规定的净值1元，进行认购成交；如是申购一款已经发行了的基金，一个工作日的15点是临界点，当天工作日15点前进行购买，即按照当天的净值计算成交，如是当天工作日15点后操作的，即算作下一个工作日的申请，是按照下一个工作日的净值计算成交。

基金分红就是这款基金有收益了，达到基金合同规定的收益分配条件，基金公司将收益的一部分发放给持有人。由于分红是把基金总资产的一部分拿来作红利给持有人，因此分红后净值会相应下跌。个人资产不会因分红而发生增减。 

投资人在购买基金时往往需要开立两类账户，分别是“基金账户”和“基金交易账户”。 

基金账户指的是登记结算机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户。 

基金交易账户是指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金份额的变动与结余情况的账户。 

基金投资，和银行存款不同，是一种有风险的投资。基金风险，例如有开放式基金的申购及赎回未知价风险、开放式基金的投资风险、不可抗力风险、市场风险、政策风险、经济周期风险、利率风险等等。理性投资者，进行理财投资，需要以自己的风险承受能力和投资偏好为准。

T日”是指直销机构在规定时间内受理投资者开户、销户、认购、申购、赎回或其他业务申请的交易日，“T+1”、“T+2”和“T+N”均指交易日。